Fragen & Antworten

Der Timminvest Europa Plus Fonds unterliegt der für deutsche Publikumsfonds auferlegte Kontrollprozesse und der zum Schutz der Anleger gesetzlich vorgeschriebenen Aufgabenteilung. Folgende Finanzinstitute stehen hinter dem TimmInvest Europa Plus Fonds:

TimmInvest
Die TimmInvest ist eine unabhängige und inhabergeführte Investmentboutique mit Sitz in Frankfurt am Main. Die Investmentphilosophie konzentriert sich auf den Einsatz von Derivaten zur Risiko- und Ertrags-Optimierung von breit gestreuten Aktieninvestments und ist Initiator und Berater für den TimmInvest Europa Plus Fonds. Innerhalb der TimmInvest ist Thomas Timmermann für den TimmInvest Europa Plus Fonds verantwortlich.

Universal Investment
Universal-Investment ist mit 600 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen die größte unabhängige Fonds-Service-Plattform im deutschsprachigen Raum und ist für die Berechnung der Anteilspreise und für die Überwachung des ordentlichen Fondsmanagements nach den Anlagerichtlinien zuständig.

Commerzbank
Die Commerzbank ist eine als Universalbank tätiges deutsches Kreditinstitut mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie wickelt rund 30 Prozent des deutschen Außenhandels ab und ist im Firmenkundengeschäft international in in knapp 40 Ländern vertreten. In Deutschland betreut sie rund 11 Millionen Privat- und Unternehmerkunden. Die Commerzbank Asset Management Tochtergesellschaft Yellowfin Asset Management GmbH ist für das Fondsmanagement des TimmInvest Europa Plus Fonds zuständig. Dort werden im Zusammenspiel mit dem für die Fondsberatung und Steuerung zuständige TimmInvest Gmbh alle Transaktionen des Fonds ausgeführt. 

Hauck & Aufhäuser Lampe Privatbank
Das Bankhaus Hauck & Aufhäuser Lampe ist eine Privatbank mit 220-jähriger Geschichte und u.a. spezialisiert auf die Fondsauflage und -administration. Die im Fonds befindlichen Wertpapiere und Derivate-Positionen werden von Hauck & Aufhäuser verwahrt.

Da der Fondsanteilspreis (des vorherigen Börsentages) täglich veröffentlicht wird und frei zugänglich ist, bieten fast alle gängigen Fondsinformationsplattformen (z.B. www.finanzen.de, www.fondsweb.de, www.onvista.de, www.comdirect.de) vollkommen in Eigenregie zusammengestellte Informationen zum TimmInvest Europa Plus Fonds.

Die Bewertung des Fonds in den Depots findet i.d.R. zum offiziellen Fondsanteilspreis der Fondsgesellschaft statt. Dieser ist nicht aktuell! Er wird auf Basis der Schlusskurse des vorherigen Börsentages berechnet und ist daher immer veraltet!

Sollte die Depotbewertung auf Börsenkurse (z.B. der Börse Hamburg) zugreifen, so sind diese i.d.R. ebenfalls nicht aktuell. Oft handelt es sich hier um den zuletzt festgestellten indikativen Rücknahmekurse pro Fondsanteil des Maklers. Diese Kurse können erheblich vom tatsächlichen Anteilspreis abweichen!

Bitte beachten Sie, dass der reine Kursverlauf des TimmInvest Europa Plus Fonds keine Ausschüttungen berücksichtigen kann. Die Ausschüttung führt zum Jahresende immer automatisch zu einem Abschlag in der Fondsbewertung.

Aktuelle Information zum Markt und zum Fonds (inkl. der aktuellen und geschätzten Anteilswerte) finden Sie zusätzlich im Blog von Thomas Timmermann unter timmblog.com.

Der TimmInvest Europa Plus Fonds P (WKN: A2CXX, ISIN: DE000A2QCXX0) kann täglich (Annahmeschluss (Depotbank) für Aufträge ist um 16:00 Uhr) von der Fondsgesellschaft Universal Investment zum aktuellen Inventarwert (Nettovermögenswert, engl. net asset value) pro Anteil erworben und verkauft werden. 

Für die P-Tranche wird von den Vertriebsbanken seit dem 01.08.2023 ein Ausgabeaufschlag von bis zu 3,00% erhoben. Für die tägliche Rücknahme von Anteilen wird von der Fondsgesellschaft keine Gebühr erhoben.

Sie möchten den TimmInvest Europa Plus Fonds mit bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erwerben/kaufen? Wenden Sie sich ganz einfach an unseren Kooperationspartner, die FONDSNET Vermögensberatung, um exklusive Rabatte und Beratung in Anspruch zu nehmen!

Der TimmInvest Europa Plus Fonds I (WKN A3DQ2V, ISIN: DE000A3DQ2V1) wurde als zusätzliche Tranche am 01.12.2022 aufgelegt. Diese Tranche ermöglicht Investoren ab einer Mindestsumme von €100.000,- (danach kleinteilig aufstockbar) von der um 50% ermäßigten Verwaltungsgebühr (0,5% p.a.) zu profitieren. Es wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. Diese Anteilklasse ist nicht ausschüttend und wird nicht von allen Finanzinstituten aktiv angeboten.

Der Inventarwert pro Anteil entspricht dem aktuellen Marktwert eines Fondsanteils und wird  gegen Ende des Börsentages berechnet. Die zu diesem Zeitpunkt aufgegebenen Aufträge werden dann zu diesem Inventarwertwert abgerechnet. Die Veröffentlichung des Inventarwertes findet am folgenden Tag mittags statt. Dadurch ist die in den Depots angezeigte Bewertung immer veraltet und nie aktuell!!! Die Abrechnung erfolgt  nach zwei Tagen. Der Nettoinventarwert schwankt ab Auflage (erster Inventarwert: €100,-), da sich die Bewertung des Fondsvermögens laufend marktbedingt ändert. Bei jedem neuen Blog Beitrag unter www.timmblog.com werden die letzten Nettoinventarwerte des Fonds veröffentlicht. Jede Anteilklasse hat ihren eigenen individuellen Inventarwert.

Der TimmInvest Europa Plus Fonds P ist im Prinzip bei fast allen Finanzinstituten in Deutschland erhältlich: alle Sparkassen, Landesbanken und Volksbanken, Allianz Global Investors GmbH, Bethmann Bank (ABN Amro Bank N.V.), Commerzbank (inkl. comdirect und EBASE), Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG, Deutschen Bank AG, DWS Investment GmbH, FIL Fondsbank GmbH, flatex Bank AG, Fondsdepot Bank GmbH, Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG, HSBC Trinkhaus & Burkhardt AG, ING-Diba AG, Joh. Berenberg, Gossler & Co KG, M.M. Warburg & Co. KGaA, MerckFink Privatbankiers AG, Metzler FundServices GmbH, MLP AG, ODDO BHF AG, Oldenburgische Landesbank AG, SEB AG, UnicCredit Bank AG, V-Bank AG und vielen anderen Instituten. Falls Sie über ihre Bank nicht den Fonds direkt bei der Fondsgesellschaft zeichnen können… melden Sie dies uns bitte! Die Universal Investment kontaktiert die betreffenden Bank.

Von folgenden Banken wissen wir heute das der Orderweg über die Fondsgesellschaft auf jeden Fall funktioniert: Comdirect, Commerzbank, S-Broker, DKB, Flatex, Fondsdepot Bank, ING Deutschland.

Der Fonds ist nicht bei der Consors Bank (inkl. DAB BN ParibasBank) erwerbbar, da er die Zugangsbedingungen (u.a. min. €200 mill. Volumen) nicht erfüllt.

Darüber hinaus ist der TimmInvest Europa Plus Fonds über gettex, Börse Düsseldorf, Börse München, Börse Hamburg, Quotrix zu den dort festgestellten Kursen handelbar. Diese bestimmen sich jedoch ausschließlich nach Angebot und Nachfrage oder sind geschätzte Rücknahmekurse des Maklers. Investoren sollten bei Börsenorders immer ihre Aufträge limitieren und sich vorher darüber informieren, wie weit der an der Börse gehandelte Fondskurs in etwa vom fairen Inventarwert abweicht.

Im TimmInvest Europa Plus Fonds sind ca. 300 europäische Aktien enthalten. Die Auswahl orientiert sich in erster Linie daran eine hohe Korrelation zum Stoxx Europe 600 Index zu erzielen. Die Aktienquote des TimmInvest Europa Plus Fonds wird durch den Einsatz von Derivaten an der europäischen Terminbörse EUREX fortlaufend aktiv gesteuert. Die beispielsweise durch Absicherungsgeschäfte oder Stillhalterprämien generierten Zusatzerträge haben das Ziel, das Risikoprofil des TimmInvest Europa Plus Fonds gegenüber der Direktanlage im europäischen Aktienmarkt zu verbessern. Die aktive Steuerung der Aktienquote durch Derivate richtet sich nach fundamentalen (z.B. Höhe der Marktbewertung) und technischen Faktoren (z.B. Trend, Momentum und bevorstehende marktbewegende Ereignisse).

Im TimmInvest Europa Plus Fonds sind ca. 300 europäische Aktien enthalten. Die Auswahl orientiert sich in erster Linie daran eine hohe Korrelation zum Stoxx Europe 600 Index zu erzielen. Der wesentliche Unterschied zu einem reinen europäischen Aktienfonds/ETF besteht  in der aktiven Steuerung der Exponierung zum Aktienmarkt durch den Einsatz von Derivaten. Im besten Falle wid die Exponierung bei fallenden Märkten verringert und bei steigenden Märkten wieder erhöht. Dadurch besteht die Chance, im Vergleich zur Direktanlage Zusatzerträge zu generieren.

Das Risiko des TimmInvest Europa Plus Fonds wird durch der PRIIPS/KIDS Bericht der Universal Investment beschrieben:

Link zur Univeral Investment

Zur Einklassifizierung des Fonds in der Risikoklasse 2 lesen Sie dort:

Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen. Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 2 eingestuft, wobei 2 einer niedrigen Risikoklasse entspricht. Das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als niedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äußerst unwahrscheinlich, dass unsere Fähigkeit beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Dieses Produkt beinhaltet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten.

Die Verwaltungsvergütung beträgt 1% p.a. für die Tranche P und 0,5% für die Tranche I. Die Verwahrstellenvergütung beträgt 0,05% p.a. Es wird kein Rücknahmeabschlag und keine erfolgsabhängige Vergütung erhoben.

Der TimmInvest Europa Plus Fonds P ist ausschüttend, d.h. es können alle zufließenden Erträge ausgeschüttet werden. Darüber hinaus dürfen Substanzausschüttungen (z.B. aus der Veräußerung der im TimmInvest Europa Plus Fonds enthaltenen Vermögensgegenstände oder aus vorhandenen Bankguthaben) getätigt werden.Das Geschäftsjahresende des Fonds ist jeweils der 30. September eines Jahres. Danach wird die Ausschüttungshöhe und der Ausschüttungstag festgelegt.  Es wird angestrebt eine Ausschüttung mindestens in Höhe der durchschnittlichen Dividendenrendite des europäischen Aktienmarktes darzustellen. Sollte der Fonds sich deutlich besser während des Geschäftsjahres entwickelt haben kann die Ausschüttung auch etwas darüber liegen. Die Ausschüttung findet planmässig jährlich kurz vor Weihnachten statt.

2021 beträgt die Ausschüttung 4 Euro. Dies entspricht 4% bezogen auf den ersten Anteilwert von 100 Euro. Die Ausschüttung erfolgte am 15. Dezember. An diesem Tag fiel der Anteilwert um 4 Euro. Ab dem 16. Dezember erfolgt  die Gutschrift im Depot.

Der TimmInvest Europa Plus P wurde Ende 2020 aufgelegt (Verwaltungsvergütung: 1%, ausschüttend).

Der TimmInvest Europa Plus I wurde Ende 2020 aufgelegt (Verwaltungsvergütung: 0,5%, thesaurierend, Mindestanlage: €100.000,-

Fondsanleger können ihr Geld nicht durch eine Insolvenz der Fondsgesellschaft und/oder der Verwahrstelle verlieren. Denn Investmentfonds gelten als gesetzlich geschütztes Sondervermögen.

Sollte der Initiator und Berater des TimmInvest Europa Plus Fonds vorübergehend ausfallen kümmert sich die Geschäftsführung der TimmInvest GmbH um die Fortführung der Beratungstätigkeit.

Falls dies nicht möglich ist stehen die Ressourcen der Commerzbank zur Verfügung. Das Asset Management Team der Commerzbank Tochter Yellowfin ist sehr erfahren im Risikomanagement von Aktienfonds und verwaltet in ähnlichen Strategien etliche Milliarden Euro für Institutionelle Anleger. Das Team kümmert sich ohnehin schon im Tagesgeschäft um sämtliche operationelle und regulatorischen Themen rund um den TimmInvest Europa Plus Fonds. Dadurch werden die operationellen Risiken signifikant reduziert und die kontinuierliche Betreuung des TimmInvest Europa Plus Fonds ist gesichert.

Der TimmInvest Europa Plus Fonds ist hauptsächlich (ca. 80% bis 96%) in ca. 300 europäische Aktien investiert. Der STOXX Europe 600 Index ist ein Aktienindex, der die 600 größten europäischen Unternehmen abbildet. Das Aktienportfolio im Fonds wird von den Experten der Commerzbank mit einer möglichst hohen Korrelation zum STOXX Europe 600 Index zusammengestellt. Auf die aufwendige Selektion von Einzelaktien wird im Fonds bewusst verzichtet.

ETFs werden fortlaufend bewertet und sind für Privatanleger nur über die Börse erwerbbar. Ein Bezug direkt von der Fondsgesellschaft zum offiziellen Anteilswert ist nicht möglich.

Der TimmInvest Europa Plus Fonds wird nicht fortlaufend bewertet und ist nur sehr eingeschränkt an der Börse erwerbbar. Dafür kann der Fonds täglich ohne Ausgabeaufschlag zum offiziellen Anteilswert der Fondsgesellschaft erworben und verkauft werden.

Der täglich gegen Mittag veröffentlichte offizielle Anteilswert bezieht sich immer auf die Schlusskurse des vorherigen Börsentages.

Dies ist beim TimmInvest Europa Plus Fonds nicht zu erwarten. Da die Kerninvestoren sich zu einem sehr langen Anlagehorizont bekannt haben und bei Auflage des Fonds die Kosten bereits gedeckt waren droht keine absehbare Schliessung wegen zu geringem Volumen.

Die Zielsetzung des Fonds ist es über die nächsten Jahrzehnte ein sehr hochqualitatives Anlageprodukt zur Vermögensbildung zur Verfügung zu stellen. Dabei ist die Qualität des Produkts viel wichtiger als die Quantität (ausgedrückt durch das Fondsvolumen). Diese Überlegung spielte schon bei Auflage des Fonds eine Rolle: denn die vergleichsweise geringe Verwaltungsgebühr für einen aktiv verwalteten Fonds von 0,5% bis 1% p.a. reicht nicht aus um Vertriebsfolgeprovisionen an externe Vertriebe zu bezahlen! Damit entfällt dieser klassische Vertriebsweg der Fondsindustrie und auch theoretisch die Möglichkeit innerhalb sehr kurzer Zeit ein sehr grosses Fondsvolumen zu erreichen.

Sollte die relative Performance des Fonds jedoch über die Zeit die Stärke der Anlagestrategie untermauern wird sich dies auch im natürlichen Wachstum des Fondsvolumen wiederspiegeln.

Für Ihre Investition in den TimmInvest Europa Plus Fonds brauchen Sie evtl.  ein Depot  (Aufbewahrungsort für Ihre Fonds).

Dies können Sie z.B. bequem über Fondsnet einrichten:

Die Fondsnet Kundenbetreuung beantwortet Ihnen gerne alle Fragen rund um den TimmInvest Europa Plus Fonds. Dort ist eine Zeichnung mit einem Rabatt von 100% auf den Ausgabeaufschlag möglich.